楽天日本株４．３倍ブルは日本株市場全体に連動していて、その変動の４．３倍の増減するというリスキーな投資信託です。
長期で持つのはおすすめではない信託投資です。
購入したはよいのですが、手放すタイミングが難しく長く持ってしまいました・・
先日満を持し、手放しました。
日本株が連続して上昇しているタイミングだったので幸いにも利益がでました！
楽天日本株４．３倍ブルは、日経平均に連動して増減を約４．３倍にして反映することを目指しています。
日本株が ＋１% → 約 ＋４．３%
日本株が －１% → 約 ー４．３3%
上がれば爆発的に増えるが、下がれば上昇時よりも爆発的に減るという特徴があります。
このファンドは長期保有では減り易い仕組みになっています。
ファンドの紹介にも”一般的に中長期の投資には適さないと考えられる”と記載があります。
長期保有で減り易い理由は、毎日リセットされ４．３倍されるからです。
具体的に考えると分かりやすくなります。
対象の株価が１日目１０％上げて、２日目に１０％下げるとすると
株価自体はほとんど変わっていませんが（－１％）・・
楽天日本株４．３を計算してみると
１００ → １４３（＋４３％）
１４３ → 約８１．５（ー４３%）
１００⇒８２に減ることになります。
こんなことが起きるため、常に対象になる株価が上昇していると爆上げしますが、
一進一退だとマイナスになってしまいます。
でもずっと右肩あがりなら、かなり期待できます。
最近の日本株の全体の傾向は右肩あがりなので期待できます。
注意しなければいけないのは、資産形成のために長期投資に向いていなということからNISAの対象外ということです！！
２０２６年５月２日のチャートです。
この少し前に手放しました。
ウクライナ戦争、トランプ関税、ホルムズ海峡封鎖などマイナス面もありましたが、２０２４年以降は日経平均は順調に右肩上がりになっています。
２０２４年の１月の日経平均は３.６万円代だったのですが、現在は６万円に届いています。
購入したのは２０２４年の初めです。
一度２０２４年の前半に一度２５０％近くまで上昇しましたが、そのタイミングでは売れずに１年以上低迷しました。
その後再び右肩上がりになったので売るタイミングをみていたのですが上昇せず。
２０２５年前半になって上昇するも我慢して・・後半は爆上げ状態になりました！
そして無事２０２６年４月末に売る事ができました。
無事売り切ることができたので、収支計算を行いました。
| 購入額 | 150,000円 |
| 売値 | 1,089,095円 |
| 所得税 | 143,821円 |
| 地方税 | 46,954円 |
| 入金額 | 898,320円 |
| 収支 | 748,320円 |
約７５万円の黒字になりました。
久しぶりのボーナスという感じです。
約１９万円の税金もしっかりとられています。NISAのありがたさを実感できます。
いつもタイミングで悩みますが、今回はかなり上手くいきました。
今回は、日本株が右肩上がりという絶好のタイミングだったので利益を確定できました。
楽天日本株４．３ブルは株価が右肩上がりではないときはかなりリスキーです。
少し驚いたのは、購入者の主力が５０～６０代という情報があるということです。
中高年の勝負用のファンドとして使用しているとのことです。
これから日本株はどうなっていくのでしょうか？
